国债逆回购资金门槛 深市1000元起

来源:扬子晚报 时间:2021-09-29 16:52:12

国庆长假即将来临,股民们手上的活钱如何还能一刻不闲地钱生钱?国债逆回购也许是个好途径。根据交易规则,9月29日15时30分之前若参与1天期国债逆回购,可赚8天利息。需要特别提醒大家的是,不要等到节前最后一个交易日9月30日再做逆回购,那样就拿不到假期利息“大礼包”。

资金门槛

沪市10万起 深市1000元起

国债逆回购的资金门槛有要求,沪市10万元起,深市1000元起,均以整倍数递增,如果钱不多或不够沪市门槛,可以选择深市。

依据期限不同,国债逆回购有1天、2天、3天、4天、7天、14天、28天、91天和182天共计9个品种。沪深两市的价格并不完全一样,沪市往往会高于深市。但无论沪市还是深市,国债逆回购利率与市场资金面松紧关系很大,市场缺钱的时候,报价就高;市场资金宽松时,报价就低。

交易规则

1天期收益率如何得8天利息?

正常情况,一天期逆回购就只算一天利息,为何9月29日买入可以享受8天的利息呢?业内人士指出,这是国债逆回购实行T+0清算、T+1交收的制度决定的。

根据交易规则,交易日为首次清算日,资金首次交收日为首次清算日的下一个交易日。到期清算日为首次清算日加上回购期限天数(按照自然日)。若到期清算日为非交易日,则延至下一交易日清算。资金到期交收日为到期清算日的下一交易日。

9月29日进行1天期国债逆回购操作,9月29日为交易日,也是此次交易的首次清算日;9月30日也是交易日,为此次交易的首次交收日。10月1日本应该为资金到期交收日,然而10月1日为非交易日,因此需要延至开市后的10月8日,即10月8日为资金到期交收日。

根据沪深交易所规定,国债逆回购的计息天数为资金首次交收日到资金到期交收日之间的天数(算头不算尾),那么这次交易的计息时间为9月30日、10月1日至7日共8天。这就是9月29日进行1天期国债逆回购操作,能“赚”得8天利息的奥秘。此外,9月30日资金即可用(但不能取出),可以进行股票交易,10月8日资金可取。

同样的道理,在9月29日进行2天期、3天期、4天期、7天期国债逆回购操作,能获得11天的利息,资金可用日为10月8日,资金可取日为10月11日。

投资收益

国债逆回购的安全系数比较高

建行理财专家朱先生告诉北京青年报记者,国债逆回购的安全系数比较高,收益率也在交易的那一刻就已经确定,很适合追求安全收益的投资者。而长假前夕往往是做国债逆回购的好时机,因为此时临近月末、季末,各方对资金需求增多,推动国债逆回购收益率上行。

截至昨日11时30分,深市1天期品种R-001报价3.921%,沪市1天期品种GC001为3.975%,而前日大部分货币基金的7日年化收益率都不到2.5%。相比银行活期0.3%的年利率,国债逆回购的收益率是其13倍。无论从哪个方面看,打算持币过节的投资者在长假前做国债逆回购交易是一个不错的选择。

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