如何选择基金?挑选基金的时候我们可以从哪些方面出发?

来源:希财网时间:2020-10-04 18:15:29

基金投资应该是一件有计划有目标的事情,在开始基金投资之前,需要先考虑资产配置,可以拿出来投资的资金中拿出多少来投资基金,是考虑一次性投资还是考虑做基金定投,然后对自己的风险承受能力做完整的测评,了解自己能够承担的风险之后,再来对不同类型的基金做配比。

当这些所有的准备工作做好,就要开始挑选基金了。

挑选基金的时候我们可以从哪些方面出发?有哪些需要注意的问题呢?

第一、了解基金的业绩

关于基金的业绩,有很多的参考指标

可以参考基金评级,能够给基金进行评级的都是被认可的权威的基金,并且,评级机构对于基金的评级都有一套完整的程序,是以基金业绩为核心综合考虑其他风险因素做出的阶段性排序,具有较为合理的说服力,投资者可以尽量选择四星级评级以上的基金。

还有就是各阶段基金的表现情况,长期业绩和短期业绩综合起来考虑,比如综合金三个月,近一年,近三年的业绩排名表现。哪些长期业绩和短期业绩都优秀的基金自然跟值得关注。当然,基金的历史业绩不能代表未来收益,只是具有非常重要的参考价值。

第二、评价基金的风险

同样,关于基金的风险也有很多具体化的指标,比如说波动率、最大回撤指标等。

不同类型的基金风险收益比是不一样的,首选选择符合自己风险承受能力的品种,然后在同类基金中对比风险特征,建议可以选择在同类基金中风险排名在中等位置的基金,也可以跟对应指数相比较,看看在熊市当中,该基金的涨跌幅与指数的对比,如果在熊市中基金的下跌的幅度比指数要小,当时是风险管理做的不错的。

第三,了解基金的投资策略

基金的投资策略决定了基金的收益情况,首先我们要知道基金投资的是什么,是大盘?中盘?还是小盘,投资的什么板块或者什么主题的?占比是多少?

这些情况都可以通过基金的定期报告进行详细的查阅,如果觉得定期报告太复杂,也可以通过一些基金平台去查看,比如说天天基金的单个基金的介绍页面,就对基金的投资做了详细又不复杂的介绍。

第四,了解基金经理

基金经理是一只基金的灵魂人物,尤其是对于主动权益类基金来说,所以投资者需要对基金经理的情况进行详细的了解,比如说投资经验如何,是与否有经历过一个完整是=的牛熊市场周期,擅长的领域是什么,投资风格是否与自己想契合等等。

一般情况下,可以以3到5年为一个周期,如果是投资经验太少的基金经理,我们需要更加谨慎一些。毕竟可以参考的历史表现的数据不多。

以上就是关于挑选基金中要注意的一些问题,希望对你有所帮助。

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