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基金评级是什么？怎么看基金评级?

来源：综投网时间：2020-10-14 08:55:12

基金的评级我们也并不陌生，我们在浏览单只基金的时，经常有几只“小星星”在我们眼前晃过，只不过我们没注意。这些“小星星”就是基金评级机构对基金的评级。

基金评级是什么?

基金评级是指由基金评级机构收集有关信息，通过科学定性定量分析，依据一定的标准，对投资者投资于某一种基金后所需要承担的风险，以及能够获得的回报进行预期，并根据收益和风险的预期对基金进行排序。

排序方法包括了基金收益、风险大小、风险调整后的收益等等。其中对基金风险和基金收益的预期主要是基于基金的历史数据。

大多数机构都是采用星级评价，1星~5星，星级越高表示评价越好。

基金评级机构有哪些?

目前有不少进行基金评级的机构，主要有两大类

(1)国外的基金评级机构有美国晨星评级、标准普尔评级等。

(2)国内

根据投资基金业协会的规定，目前可以从事基金评级业务的机构共有7家。

三家基金研究机构：晨星资讯、天相投顾、济安金信。

四家券商基金研究部门：银河证券、招商证券、上海证券、海通证券。

此外，三大官媒可以从事基金评奖业务，分别对应金牛奖、金基金奖和明星基金奖。

各家评级机构通过以市场上基金的历史业绩为基础，融入风险因素，把基金的表现分为五个等级，分别赋以AAAAA级、AAAA级、AAA级、AA级、A级评级。

每个机构都有自己的基金评级标准，在同一时间段对同只基金的评级差异在一个星级以内是正常现象。

我们以晨星为例，简单介绍下基金评级的步骤：

1、首先对基金进行分类。

不同类别的基金的风险与收益是不一样的，为了评级的公正性，首先就根据基金的投资范围把基金分别进行分类。

2、衡量基金的收益。

晨星用月度回报率来衡量基金的收益。月度回报率反映在既定的月度内，投资人持有基金所获得的收益。

3、计算基金的风险调整后收益。

晨星以“惩罚风险”的方式对该基金的回报率进行调整;波动越大，惩罚越多。相当于两支收益相同的基金，波动大的调整后收益更低。

4、采用星级评价的方式，划分为5个星级。

各基金按照风险调整后收益由大到小进行排序：前10%被评为5星;接下来22.5%被评为4星;中间35%被评为3星;随后22.5%被评为2星;最后10%被评为1星。

通过基金评级的步骤，很明显可以看出：基金评级是基金排名的升级版。基金排名只是纯量化的评价，而且仅使用了收益这一数据，而基金评级考虑到其中的波动等因素。相比于基金排名，基金评级更注重于长期业绩，使用的数据更为丰富和全面，结果也更为客观和专业一些。

怎么看基金评级?

一般来说，通过一些常见的第三方基金销售平台可以了解到基金评级，比如天天基金网。

大家可以打开天天基金网，在左上方“基金数据”栏目下就可以看到“基金评级”，点击进去之后就可以看到每只基金的评级情况。

标签：基金评级

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