中小银行三农专项债加速落地 募集资金专项用于发放涉农贷款的金融债券

来源:财经网 时间:2022-09-13 10:40:21

作为与三农领域距离更为接的中小银行,出于对负债端以及支农惠农等方面的考量,对于发行投向涉农领域的“三农”专项债的频率有所提速。

9月7日,云南银保监局发布行政许可批复,同意富滇银行在全国银行间债券市场发行不超过30亿元的“三农”专项金融债(以下简称“三农专项债”)。

云南银保监局表示,富滇银行应严格按有关规定发行和管理金融债券,将发行金融债券所募集资金全部用于发放涉农贷款,应于金融债券发行完毕后一个月内将有关发行情况书面报告该局。

实际上,早在2020年,富滇银行已经发行了规模为10亿元的三农专项债,成为云南省内首家发行“三农”专项金融债券的金融机构。而三农专项债的历史可以追溯的更为久远,公开资料显示,全国首期“三农”专项金融债由苏州银行于2014年10月发行,就此拉开了三农专项金融债的发行序幕。

早间发行的《中国银监会关于商业银行发行“三农”专项金融债有关事项的通知》中指出,本通知所称“三农”专项金融债,是指商业银行按照《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》发行,募集资金专项用于发放涉农贷款的金融债券。涉农贷款口径按照人民银行、银监会涉农贷款统计制度执行。

据财经网金融了解,自三农债面世以来,发行主体便一直集中于农商银行,以及小部分城商行。对此,光大银行宏观分析师周茂华认为,一方面,中小银行是服务三农等薄弱环节的主力军,中小银行发行三农专项债更有针对、更对口;另一方面,三农专项金融债发行规模一般比较小;以及部分中小银行融资渠道相对窄,负债压力较大。

值得一提的是,尽管三农专项债的体量整体较小,但年来规模呈现出明显的增长趋势。据财经网金融根据企业预警通APP数据初步统计,年内已经有广西北部湾银行、秦农银行、浙江金华成泰农村商业银行、桂林银行4家银行发行了5笔三农专项债,合计发行规模84亿元人民。而2021年全年共有3家银行发行了合计91亿元三农债,今年已发行的三农债数量已经接去年全年数额,更加远超2020年的50亿元以及2019年的25亿元。

在利率上,三农专项债的利率正逐步走低。财经网金融注意到,2019年发行的三农专项债中,“19天台农商三农债01” 利率最高,为5%,最低的“19苍南农商三农债02”的利率也达到了3.79%。对比看来,年内已发行的三农专项债中,最高利率为3.25%,最低为2.94%。

不过分析人士也指出,当前发行的三农债利率与3年期国债、国开,大行3年期存款利率,1年期AA+同业存单利率相对比并不算低。但从风险溢价角度看,三农、小微等对于机构风控整体要求相对高一些,市场对其融资的风险溢价也会相对高一些。

后续或许会有更多的银行跟进。周茂华对财经网金融表示,部分中小银行通过发行三农专项债,有助于拓宽部分中小银行融资来源;由于三农专项债发行利率相对低,对部分中小银行支持三农实体形成激励;推动金融机构加大三农支持力度,保障农业生产,促进三农经济快速发展,助力乡村振兴。由于年来,部分大中型银行服务重心也在逐步下沉,不排除未来部分银行也加入三农债发行行列。

财经网金融还注意到,除了本次获批的富滇银行外,年内银保监会还批准了多家银行发行三农债券,包括浙江绍兴瑞丰农村商业银行、陕西利农村商业银行以及陕西西乡农村商业银行等,上述银行分别获准发行不超过30亿元人民、不超过2000万元、不超过1亿元三农专项债。

已在港股上市的中原银行日前也公告称,董事会批准发行规模不超过人民50亿元(含人民50亿元)三农专项债,可一次或分期发行,具体根据实际发行时市场情况确定;债券期限不超过3年(含3年),具体根据实际发行时市场情况确定。

“为贯彻落实国家对三农领域的信贷支持,加快推动中国农业现代化进程,优化本行资产负债配置,提升产品创新能力,为涉农客户提供更优质、便捷的融资服务,本行拟在银行间市场发行三农专项金融债券”中原银行在上述公告中表示。

标签: 农商银行 中小银行三农专项债 光大银行 全国银行间债券市场金融债券发行管理办法

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