类型超50种电信网络诈骗“新招”如何防工作向纵深推进提升打击治理能力水平

来源：中国商报网时间：2022-04-21 09:39:15

在日前召开的国新办新闻发布会上，公安部相关负责人表示，近年来持续上升的电信网络诈骗犯罪势头得到了有效遏制。自去年6月以来，公安机关电信网络诈骗立案数已连续9个月同比下降。然而，电信网络诈骗形势依然严峻复杂。截至目前，诈骗类型已超过50种，还出现了一些新变化、新特点。

对电信网络诈骗将保持严打高压态势。中办、国办近日印发的《关于加强打击治理电信网络诈骗违法犯罪工作的意见》强调，要统筹力量资源，建立职责清晰、协同联动、衔接紧密、运转高效的打击治理体系。金融、电信、互联网等行业主管部门要全面落实行业监管主体责任，各地要强化落实属地责任，全面提升打击治理电信网络诈骗违法犯罪的能力水平。

成效

多部门通力合作发案上升势头得到遏制

去年以来，各地区各部门把打击治理电信网络诈骗违法犯罪工作置于重要位置，各司其职、各负其责，密切配合、通力协作，取得了显著成效。

公安部组织全国公安机关始终保持严打高压态势，深入开展“云剑”“长城”“断卡”“断流”“5·10”等专项行动，先后组织开展150次全国集群战役，有力打击震慑犯罪。2021年，全国共破获电信网络诈骗案件39.4万起，抓获犯罪嫌疑人63.4万名，同比分别上升28.5%和76.6%，打击战果创历史新高。

据介绍，2021年，公安部会同国家移民局组织开展“断流”专案行动，打掉非法出境团伙1.2万个，抓获偷渡犯罪嫌疑人5.1万名;会同最高法、最高检、工信部、央行和三大运营商持续推进“断卡”行动，打掉“两卡”违法犯罪团伙4.2万个，查处犯罪嫌疑人44万名，惩戒失信人员20万名，惩处营业网点、机构4.1万个;会同银保监会制定相关政策，坚决追缴返还电信网络诈骗受害人被骗资金，2021年共追缴返还人民群众被骗资金120亿元。

国务院联席办会同各成员单位，将大数据、云计算、人工智能等科技手段与防范治理深度融合，全力构筑防止群众被骗的“防火墙”。一年来，国家反诈中心直接推送全国预警指令4067万条，各地利用公安大数据产出预警线索4170万条，成功避免6178万名群众受骗;会同相关部门加大技术反制力度，升级优化拦截系统，建立快速动态封堵机制，完善止付冻结工作机制，成功拦截诈骗电话19.5亿次、短信21.4亿条，封堵涉诈域名网址210.6万个，紧急止付涉案资金3291亿元。

此外，工信部、央行、中央网信办等部门也在各自领域内展开反诈行动，共同营造全社会参与反诈的深厚氛围。比如，工信部组织三大运营商升级启动“断卡行动2.0”，先后清理高危电话卡7769万张、行业卡1931万张。央行深入开展“资金链”治理工作，拒绝可疑交易1.3亿笔。中央网信办会同公安部、工信部加强网络巡查监测和网络生态治理，集中整治互联网行业涉诈突出问题，通过规范行业管理，有效堵塞了一批监管方面的漏洞，挤压了电信网络诈骗违法犯罪活动空间。

挑战

出现四大新特点犯罪形势依然严峻复杂

尽管电信网络诈骗案件快速上升的势头得到了有效遏制，但犯罪形势依然严峻复杂。公安部刑事侦查局局长刘忠义表示：“从打击治理实践来看，电信网络诈骗不是简单的社会治安问题，而是复杂的社会治理难题。随着打击治理工作的不断深入，电信网络诈骗犯罪出现了一些新变化、新特点”。

新型网络犯罪已成为主流犯罪。近年来，随着信息社会的快速发展，以电信网络诈骗为代表的新型网络犯罪成为主流犯罪。去年以来，虽然此类案件在严打高压态势下出现了下降趋势，但发案仍在高位运行，尤其在新冠肺炎疫情背景下，人们的生产生活加速向网上转移，进一步加剧了此类案件的发生。

诈骗手法加速迭代变化。诈骗集团紧跟社会热点，随时变化诈骗手法和“话术”，迷惑性很强，人民群众很容易上当受骗。诈骗集团会根据非法获取的个人信息，量身定制诈骗剧本，实施精准诈骗。截至目前，公安机关发现的诈骗类型已超过50种，其中网络刷单返利、虚假投资理财、虚假网络贷款、冒充客服、冒充公检法是主要的诈骗类型。

攻防对抗不断加剧升级。诈骗集团利用区块链、虚拟货币、AI智能、GOIP、远程操控、共享屏幕等新技术新业态，不断更新升级犯罪工具，与公安机关在通讯网络和转账洗钱等方面的攻防对抗不断加剧升级。从通信网络通道来看，利用虚假App实施诈骗已占全部发案数的60%，开始大量利用秒拨、VPN、云语音呼叫以及国外运营商的电话卡、短信平台、通讯线路实施诈骗。从资金通道看，传统的三方支付、对公账户洗钱占比已减少，大量利用跑分平台加数字货币洗钱，尤其是利用USDT(泰达币)的危害最为严重。

跨国有组织的特征日趋明显。诈骗集团组织严密、分工明确，呈现出多行业支撑、产业化分布、集团化运作、精细化分工、跨境式布局等跨国有组织犯罪特征。诈骗集团头目和骨干往往躲在境外，打着高薪招聘的幌子，诱骗招募涉世未深的年轻人赴境外从事诈骗活动，然后通过境外聊天软件，指挥境内人员从事App制作开发、引流推广、买卖信息、转账洗钱等各类违法犯罪。

应对

工作向纵深推进提升打击治理能力水平

“打击电信网络诈骗犯罪任重道远，我们将坚定不移地把打击治理工作向纵深推进，不断巩固和深化打击治理成效，努力保持电信网络诈骗犯罪发案连续下降的良好态势。”公安部副部长杜航伟表示，下一步将持续推进“云剑”“断流”“断卡”“拔钉”“5·10”等专项行动。严厉打击转账洗钱、技术支撑、组织偷渡等黑灰产犯罪，坚决斩断犯罪链条。筑牢预警劝阻“防火墙”，提升预警信息监测发现能力，继续完善国家反诈大数据平台和国家反诈中心App，加固资金拦截“防洪堤”，不断提升预警拦截能力，完善快速止付冻结机制，加大资金返还力度等。

“今年检察机关在依法从严打击的同时，将更加重视能动履职，协同推动网络诉源治理。”最高人民检察院第四检察厅负责人程雷表示，检察机关将更加重视数据赋能，强化大数据思维，推动建立数据互通共享，加强数据集成分析研判，及时发现打击治理的“死角”和“盲点”。

最高人民法院刑三庭负责人李睿懿表示，人民法院坚持对电信网络诈骗犯罪依法严惩不动摇，继续抓好案件审理，提升审判质效，特别是要会同公安、检察机关进一步加大追赃挽损力度，最大限度维护群众合法权益。同时，还将发布一批典型案例，以案说法、以案释法，继续强化宣传教育，推动构建全民防诈、全民反诈的新格局。

在进一步加强信息通信行业防范治理电信网络诈骗上，工信部网络安全管理局局长隋静表示，一是继续加强行业治理。持续巩固深化“断卡2.0”“打猫”工作成效，组织开展互联网领域和跨境电信业务专项治理，加强涉诈端口短信等重点业务整治。二是不断提升技术能力。加强反诈技术手段建设，提升监测、预警、处置一体化技防能力;建设国际出入口短信预警系统，实现对国际来话和短信实时主动提醒，提升群众防范跨境诈骗意识。三是坚持多维综合施策。聚焦解决群众痛点，推出“反诈名片”，实现对主叫号码的权威标记，有效甄别号码真伪。

在资金链治理方面，央行支付结算司司长温信祥表示，一要压实主体责任，持续落实风险防控责任，断开涉诈资金链条，切实做到“支付为民”。二要统筹平衡风险防控与优化支付服务。三要提升风险防控的精准度,加强对虚拟货币等新型领域风险防范，全方位堵截犯罪资金。四要提高全社会风险防范意识。

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1 什么是电信网络诈骗?

电信网络诈骗是指以非法占有为目的，利用手机短信、电话、网络电话、互联网等传播媒介，以虚构事实或隐瞒事实真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。近年来，利用App进行诈骗已成为电信网络诈骗案件的主要犯罪手段，约占整体案发量的六成。其中，网络兼职刷单、快速贷款等诈骗App较多，特别是有一些仿冒各大银行和金融平台的App具有较大迷惑性和欺骗性。