高净值客户钟意基金投顾华泰证券省心投上交满意答卷

来源：财讯界时间：2022-01-26 11:07:10

作为首批试点的券商，华泰证券于10月27日通过涨乐财富通APP直播发布全新基金投顾业务品牌“省心投”，围绕“让基金理财更省心”的理念，升级了多项策略和服务，同时公布过去一年运作数据，交出亮眼成绩单。

截至2021年7月末，共有57家机构获得基金投顾试点资格，其中包括27家券商、24家基金公司。首批18家试点机构合计服务资产超500亿元，服务投资者250万户。那么，究竟是哪些人在率先试水基金投顾业务呢?

小编从华泰证券了解到，高学历、高净值客户在省心投客群中占比较高。其中，学历在本科及以上的比例为45%，高净值客户的占比为44%，女性客户占比52%。

“整体来看，账户总资产越高的客户群体，省心投业务覆盖率越高，且覆盖率提升速度更快。”华泰证券相关业务负责人表示，参与省心投客户中，占比最高的客群是总资产在100万以上的客户，业务覆盖率已超15%。

另据华泰证券客户问卷调查结果，65%的投资者之所以选择基金投顾业务，主要是看中了投资方式的便利性，原因主要包括“能够根据我的目标收益、风险和持有期要求进行组合配置，比较方便”，“专家帮我选基金”和“自动调仓，不用自己盯盘”。

作为第一批获得试点资格的券商，华泰证券借助旗下美国统包资产管理平台AssetMark，将在北美财富管理市场得到充分验证的投顾服务理念和体系建设引入公司，进一步打造出更适合中国投资者的基金投顾服务模式。

公开信息显示，华泰证券于2016年收购AssetMark，此后借鉴其在产品研发、投资管理、运营和技术等方面的模式和理念，完善公司财富管理业务体系，并打造服务投顾的工作云平台，为一线投顾输出总部一体化的资源和策略。截至2021年6月底，AssetMark平台资产总规模达到845.94 亿美元，在美国TAMP 行业中的市场占有率为11.0%。

美国投资公司协会(ICI)统计，超过半数的美国家庭投资者通过投资顾问投资基金，由此可见投顾服务在美国公募基金行业中的重要性。在国内，基金投顾业务试点自2019年10月破冰以来，正在逐步改变投资者的习惯和理念，此次华泰证券公布的数据也提供了有力印证。