传销式数字货币骗局 一到返钱高峰就关网跑路，韩国国民银行遭"黑客组织"勒索比特币

1.韩国国民银行等7家银行遭"黑客组织"勒索比特币

【TechWeb报道】6月23日消息，据国外媒体报道，黑客组织要求韩国7家大银行支付赎金，否则将发起攻击。韩金融监督院已进入“紧急状态”防范攻击。

被称为“无敌舰队组织”(Armada Collective)的黑客组织周三表示，如果这些银行未能用虚拟货币比特币(Bitcoin)支付一笔赎金，将对韩国7家主要银行发起分布式拒绝服务(DDoS)攻击。

黑客通过电子邮件向7家银行发出威胁，包括韩国的五大银行：韩国国民银行、新韩银行、友利银行、KEB韩亚银行以及韩国农协银行，要求它们最迟在周一支付价值约30万美元的赎金。

韩国金融监督院IT团队负责人对外媒表示，在7家银行收到无敌舰队组织发出的威胁电子邮件后，金融监督院进入了紧急状态，我们正在准备各种方法来防止DDoS攻击，包括屏蔽不必要的IP地址、分散流量以及设置一个清洁区。

2.揭秘传销式数字货币骗局 一到返钱高峰就关网跑路

近几年来，比特币的火爆让越来越多的人认识了数字货币这一新生事物。然而，也有一些别有用心的人利用这一新概念炮制一个又一个骗局。近日，央行货币金银局的官网发布了一条“关于冒用人民银行名义发行或推广数字货币的风险提示”。

央行强调：“我行尚未发行法定数字货币，也未授权任何机构和企业发行法定数字货币，无推广团队。目前市场上所谓‘数字货币’均非法定数字货币。某些机构和企业推出的所谓‘数字货币’以及所谓推广央行发行数字货币的行为可能涉及传销和诈骗，请广大公众提高风险意识，理性谨慎投资，防范利益受损。”

这份指南点名26种所谓数字货币都是披着或者疑似披着数字货币的外衣进行非法传销的项目。分别是：珍宝币、百川币、SMI、MBI、马克币、暗黑币、MMM、美国富达复利理财、克拉币、V宝、维卡币、石油币、华强币、CB亚投行香港集团、币盛、摩根币、贝塔币、世通元、U币、聚宝、21世纪福克斯、万喜理财、万福币、五行币、易币、中华币等。

值得注意的是，比特币这样的真正的虚拟数字货币与专门骗人钱财的传销货币有很大不同，投资者必须仔细辨别。《互联网传销识别指南》(2017版)指出， 投资者可以从5个方面判断数字货币是否是虚拟货币。

(1)发行方式。虚拟货币不依靠特定货币机构发行，它依据特定算法，通过大量的计算产生，是去中心化的发行方式。每个不同的终端节点负责维护同一个账本，而这个维护过程主要是算法对交易信息进行打包和加密，而传销货币则主要由某个机构发行，并且采用拉人头的方式获利。

(2)交易方式。虚拟货币是市场自发形成的零散交易，形成规模后逐渐由第三方建立交易所来完成交易。而传销货币则有某个机构自己发行，并且自建平台来进行交易。

(3)实现方式。虚拟货币本身是开源程序，在Github社区维护。其总量限制的参数和方式，均显示在开源代码中。而传销货币的开源是完全抄袭别人的开源代码，且没有使用开源代码来搭建程序，所以其本质跟Q币一样是可受网站控制的。

(4)是否给出源代码链接。一般的去中心化数字货币都会在官网的显要位置给出源代码的链接，这样做是为了公开透明地展示货币系统的运作机制。而传销货币重点宣传的是充值购买交易流程，并不提及其运作机制，甚至网站都没有源代码的链接地址。

(5)官网是否是https开头。一般的去中心化数字货币的官网和交易网站地址都以https开头，其目的是这类网址可以很好地保护用户的数据不被非法窃取。但传销货币的官网、交易网站等在内的相关网站都没有以https开头。

3.未来中国应如何监管比特币？

这几天金融圈有几件事值得关注，一是大银行与互金巨头之间接连签订合作协议，预示着两种业态的关系由竞争走向合作，步入新的发展阶段。此外，还有一件事，那就是总理对微信等新兴业态的表态：“如果沿用用‘老办法’管制，就没有微信了。”

从大趋势上看，互金巨头与传统金融巨头正重新步入蜜月期。其实，这反映了传统金融巨头与互联网金融企业就行业未来的发展达成了共识，即金融业务与金融科技正变得越来越不可分割。无论是传统金融巨头还是金融科技巨头，双方都需要以开放的心态加强合作才能更好地迎接新趋势的到来。

但其实，战略层面握手言和容易，操作层面心意相通却并非易事。新技术与旧业态，冲击在所难免，竞争也不会消弭。同一家企业内部，尚且普遍存在着因旧业态的掣肘而导致的新业务难落地的转型困境，何况本就属于新旧两个阵营呢。

为找到二者的平衡，监管机构开始对个人银行账户和支付账户实施分类管理，账户开立时要求越严格，账户功能便越齐全，反之则反是。同时，在支付环节，按照“大额支付侧重安全、小额支付侧重便捷”的管理思路，在要求大额支付必须采用多重认证方式确保安全的同时，也允许在“云闪付”、“扫码付”等小额便捷支付中采用免密方式。

对于比特币等加密数字货币的影响，监管一方面将其定位于数字资产，与国际接轨，允许自由交易;一方面则借鉴其技术和思路，加快探索研究发行法定数字货币的模式和路径。

当然，在这场涉及区块链技术的国际竞争中，最考验大家的，依旧是安全与效率的平衡术。不过，我们也期待，通过不断提高技术和管理水平，可以在安全和效率之间形成更大的回旋空间，降低安全和效率的冲突程度，实现更高水平上安全和效率的统一。

4.退休资产组合中加入比特币的五大原因

暴走时评：以比特币和以太币等为主的加密货币市场逐渐增长，其盈利能力和人们的好奇心促使更多人加入该领域。除了投资者和爱好者，个人退休金账户也开始注意到比特币，因为利用比特币可以获得一些优惠。目前比特币在法律领域的地位和波动性都是负面因素，不过一旦这些问题解决了，其市场潜力将是巨大的。

个人退休金账户(IRA，Individual Retirement Accounts)是带来税收优惠的工具，人们可以准备退休后的积蓄。2016年开始，一些公司利用比特币IRA，在美国退休金账户中加入比特币，扩大了账户范围。

网上支付不是新概念：信用卡、Paypal、Payoneer和交易服务都已经提供更多便利。不过比特币提供的交易可以跨越国境，成为货币之间的桥梁。便利性和安全性是有利于交易的，与竞争者相比，比特币的优势不可否认。

日本最近认可比特币为合法的支付方式，美联储显然不能按照自己的法律来监管或定义比特币。全球的央行机构都无权监管比特币，从而增加了比特币的可信度与透明性。

比特币是虚拟世界的“新的黄金”。谷歌首席执行官Eric Schmidt说，“比特币是了不起的加密技术成就，它在数字世界中创建不可复制的东西的能力具备巨大价值”。

世界都在适应比特币，一些重要的全球论坛和机构正逐渐认可比特币的全球虚拟货币地位。

“IRS知道‘虚拟货币’也许可以用于支付货物和服务，或者进行投机。虚拟货币是价值的数字体现，是交易媒介、记账单位，价值存储。在一些环境下，它像‘真实的’货币一样运行，比如美国或任何国家的纸币和硬币，是法定货币，可以流通，被习惯性使用，认可为货币发行国家的交易中介，但是它不具备任何法律体系中的合法地位”。

尽管比特币价格还在波动，其潜在利益还是巨大的。因此必须在考虑采用区块链技术的时候做好尽调：你的风险偏好也许可以衡量你的投资意愿。

5.会计联盟与监管机构就区块链创新展开合作

会计业通常不被认为是一个创新的领域。然而，世界上一些最大的会计公司正采取行动，以确保该行业不会因繁琐的监管而影响其在区块链方面的收益。

为了实现这一目标，区块链会计联盟(Accounting Blockchain Coalition)宣布成立5个工作组，旨在协助指导全球会计准则的创建，并制定计划，帮助监管机构了解区块链在该行业的潜在用途。

尽管世界各地的监管机构已经开始公开声明，他们打算在会计领域监管区块链，但大范围的指导和监管似乎还需要数年时间。

Bentov与ConsenSys的创始人Joe Lubin讨论了包括以太坊、Corda和zcash在内的平台的优势。据Lubin称，通过添加一些基于以太坊的解决方案，比如三式平台Balanc3(已应用于世界各地的几家公司)，即使是相对基本的会计任务，也可以在考虑责任的情况下执行。

尽管这方面的努力仍在继续，但Lubin承认，会计公司目前只是在寻找容易实现的用例。