招商银行在整改期间实质违规扩大了业务范围

来源：蓝鲸财经时间：2020-01-03 09:49:02

据新浪报道，有钱端投资人收到的银保监会消保局出具的《银行业消费者投诉事项回复函》指出，招商银行未就与钱端开展合作业务情况向监管申请或报备，在整改期间实质违规扩大了业务范围。

此前，北京银保监局、银保监会四川监管局均在给钱端用户的回复函中提到责令招行整改。

2018年下半年，钱端项目逾期事件曝光，多位投资人称其购买该产品是源于招商银行推荐。事发后，招商银行发布短信回复投资人称，已与钱端终止合作关系，不掌握钱端产品的相关信息，被指甩锅。

彼时，钱端方面客服则向媒体表示，与招商银行是战略合作伙伴关系。

5月，事件继续发酵，钱端及招商银行互相“甩锅”。5月27日，钱端发布的逾期公告称，有三个投资项目具体履约时间及方案需与合作方招商银行予以确认，后续可能出现待兑付金额约14亿元。招商银行回应，已于2017年4月终止与钱端公司的所有合作，目前招商银行与钱端公司及钱端APP无任何关系，逾期资产与招商银行无关。钱端则否认终止合作，表示17年4月后招行仍在钱端发布销售产品并对钱端督导。

天眼查显示，广东钱端商务服务有限公司(简称 “钱端”)目前涉及多起法律纠纷，涉及商业贿赂、不正当竞争、合同纠纷等。

公开信息显示，6月后，广州天河警方立案侦办广东钱端商务服务有限公司员工职务侵占案。6月26日，广州市公安局天河区分局发布通报称钱端已被立案侦查。

蓝鲸财经获得的多份投诉回复函显示，广东银保监局发出的回复称，经查，招商银行广州分行员工曾于2016年3月向投诉人推荐“钱端APP”，推荐过程中未完整告知招商银行与钱端APP产品的信息见证关系，未准确对风险进行提示。上述行为违反《中国银监会关于印发银行业消费者权益保护工作指引的通知》(银监发〔2013〕38号)第九条的规定。广东监管局已约谈该分行相关负责人，督促改进业务管理流程，从严问责。

据广州市天河区检察院在中国检察网回复称，在11月20日对左创宏等4人作出批准逮捕决定。据公开报道，2015年1月左创宏出任招行交易银行部总经理，该部门由原现金管理部和贸易金融部组建交易银行部合并组建，左创宏为原贸易金融部总经理。2018年9月，左创宏由广东银保监局核准成为招行佛山分行行长。据中国网财经报道，左创宏为当时钱端项目的负责人。

11月21日，广东钱端商务服务有限公司实际控制人陈某及相关涉案人员等4人涉嫌挪用资金罪，被天河区人民检察院依法批准逮捕。天河警方现已冻结部分涉案资金及房产。公告中所提及的陈某疑为网金控股董事长陈强，此前有报道称，陈强为钱端实控人。

钱端成立于2014年，原名众金所，在2015年5月更名钱端。据悉，招商银行旗下小企业e家、企业同心、招商银行客户理财经理等被指曾为钱端宣传，2015年6月中旬后，其中，小企业e家在2015年6月中旬在官网上推出钱端APP的链接。招商银行的“背书”作用以及角色和兑付责任引发舆论热议。

2016年4月，钱端获IDG资本战略融资。工商信息显示，2019年6月，IDG资本旗下北京和谐成长投资中心(有限合伙)退出钱端公司股东名单。