银监会明确国开行应坚守开发性金融定位

事实上，国开行的定位曾几度出现变化。

早在2008年，国开行在三家政策性银行中率先获批改革，当时定下的原则是全面转型商业化，并获得了中央汇金公司的注资，完成了股份制改革。

2015年3月20日，国务院批复了国开行深化改革方案，明确了国开行开发性金融机构定位及相关政策支持和制度安排。当时的批复，一度被市场认为是国开行回归“政策性”的确认。当时中国人民银行相关负责人在接受中新社采访时表示，“开发性金融机构”定位为主动服务于国家战略，但银行对项目有选择权，依托信用支持。“市场运作，中长期保本微利，实现财务可持续”，这是开发性金融区别于政策性金融的最大不同之处。相对应的，政策性金融机构仍为“国家兜底”，虽然现在基本可实现中长期可持续发展，但不排除在特定年景、特定项目局部赔钱。

《办法》内容包括总则、市场定位、公司治理、风险管理、内部控制、资本管理、激励约束、监督管理、附则九个章节，覆盖了国开行经营管理和审慎性监管主要方面。

公司治理方面，和口行、农发行相同，国开行的监事由国务院派出，对国务院负责;风险管理方面，《办法》要求国开行建立与开发性金融相适应、覆盖各类风险和各类业务的全面风险管理体系;内部控制方面，《办法》要求国开行按照“统一管理、区别授权、权责明确”的原则，根据各部门和各分支机构的经营管理水平、服务国家战略情况、资产质量和风险控制能力等建立相应的授权体系;资本管理方面，《办法》要求国开行建立健全以资本充足率为核心的资本约束机制，并在充分计提贷款损失准备等各项减值准备的基础上，计算并表和未并表的资本充足率，执行银监会规定的资本充足率监管要求。

银监会方面表示，近年来，国开行整体发展趋势良好，资产规模逐年扩大，内部管理能力逐步提高，在支持经济社会发展方面发挥了重要作用。但是随着经济和金融环境的变化，国开行业务结构和风险特征也出现了新变化。为进一步提升监管有效性，防范控制金融风险，促进国开行安全稳健运行，银监会将制定《办法》作为2017年弥补监管制度短板的重点工作项目。《办法》的目的在于进一步明确国家开发银行立足职能定位，强调和推进其依法合规经营，审慎稳健发展。同时，构建资本约束机制，不断完善公司治理机制，构建全面风险管理体系，强化内部控制，优化激励约束机制。

国家开发银行成立于1994年，是直属中国国务院领导的政策性金融机构。国开行注册资本4212.48亿元，股东是中华人民共和国财政部、中央汇金投资有限责任公司、梧桐树投资平台有限公司和全国社会保障基金理事会，持股比例分别为36.54%、34.68%、27.19%、1.59%。国开行主要通过开展中长期信贷与投资等金融业务，为国民经济重大中长期发展战略服务。截至2015年末，国开行资产总额12.62万亿元，贷款余额9.21万亿元，净利润1027.88亿元，资本充足率10.81%。

附：国家开发银行监督管理办法

(征求意见稿)

第一章 总则

第一条 为加强对国家开发银行的监督管理,推进落实国家战略和政策，规范经营行为，有效防控金融风险，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规制定本办法。

第二条 国家开发银行应坚持依法合规经营、审慎稳健发展，遵守国家法律法规、银行业金融机构审慎经营规则，强化资本约束，与商业性金融机构互补合作，实现长期可持续发展。

第三条 国家开发银行应紧紧围绕服务国家经济重大中长期发展战略，建立市场化运行、约束机制，发展成为资本充足、治理规范、内控严密、运营安全、服务优质、资产优良的开发性金融机构。

第四条 中国银行业监督管理委员会(以下简称银监会)及其派出机构依法依规对国家开发银行进行监督管理。

第二章 市场定位

第五条 国家开发银行应认真贯彻落实国家各项方针政策，充分运用服务国家战略、依托信用支持、市场运作、保本微利的开发性金融功能，发挥中长期投融资作用，加大对重点领域和薄弱环节的支持力度，促进经济社会持续健康发展。

第六条 国家开发银行应坚守开发性金融定位，根据依法确定的支持领域和经营范围开展业务，以开发性业务为主，辅以商业性业务。

第七条 国家开发银行主要从事开发性业务，应遵守市场秩序，不得与商业性金融机构进行不正当竞争。国家开发银行应积极践行普惠金融，可通过与其他银行业机构合作，开展小微企业等薄弱领域金融服务。

第八条 国家开发银行董事会应每三年或必要时对业务进行评估，确保符合开发性金融定位，并制订调整方案，按规定程序报批。

第三章 公司治理

第九条 国家开发银行党委发挥领导核心作用，把方向、管大局、保落实，保证党和国家的方针政策、重大部署得到贯彻执行，把党的领导融入公司治理各个环节。

第十条 国家开发银行应按照现代金融企业制度要求，结合开发性金融机构特点，遵循独立运作、有效制衡、相互合作、协调运转的原则，构建决策科学、执行有力、监督有效、激励约束合理的公司治理机制。

第十一条 国家开发银行董事会由执行董事、非执行董事组成。

执行董事指在国家开发银行担任董事长、行长和其他高级管理职务的董事。非执行董事指在国家开发银行不担任除董事外其他职务的董事，包括部委董事和股权董事。部委董事由相关部委选派，股权董事由股东单位负责选派。

第十二条 董事会对国家开发银行经营和管理承担最终责任，依照相关法律法规和《国家开发银行章程》履行职责，接受监事会监督。主要职责包括但不限于下列事项：

(一)制订业务范围和业务划分调整方案、章程修改方案、调整注册资本方案以及变更组织形式的方案，按程序报国务院批准;

(二)审议批准中长期发展战略、年度工作计划、年度经营计划和投资方案、年度债券发行计划、风险偏好书、资本管理规划、薪酬和绩效考核体系设置方案、内部审计章程和内部审计机构、年度报告等;

(三)审议批准重大项目，包括重大收购兼并、重大投资、重大资产购置与处置、重大对外担保(银行担保业务除外)等;

(四)制定年度财务预算方案和决算方案、利润分配和弥补亏损方案;

(五)审议批准风险管理、内部控制等基本管理制度;

(六)制定董事会议事规则及其修订方案;

(七)审议批准内部管理架构以及一级境内外分支机构设置、调整和撤销方案，对附属机构的设立、变动资本金等作出决议，审议附属机构的章程;

(八)决定对董事长和经营管理层的授权事项，决定聘任或解聘高级管理层，决定高级管理层薪酬、绩效考核和奖惩事项，决定派驻子公司的董事、监事和总经理人选;

(九)决定聘用、解聘或者不再续聘承办国家开发银行审计业务的会计师事务所;

(十)负责信息披露，并对国家开发银行会计和财务报告的真实性、准确性、完整性和及时性承担最终责任;

(十一)积极发挥对外协调作用，定期听取商业性金融机构、企业和政府部门等各方意见;

(十二)定期评估并完善公司治理，监督并确保高级管理层有效履行管理职责;

(十三)法律、法规所规定的，以及国务院要求的其他职责。

第十三条 董事应按照相关法律法规及《国家开发银行章程》要求，每年至少出席三分之二的董事会会议，认真履行职责，不得利用职位谋取不正当利益。董事应当具有与职责相适应的专业知识、工作经验、工作能力以及职业操守。

部委董事应代表国家利益履行职责，充分发挥在重大决策方面的统筹协调作用，如不能出席董事会会议，应书面授权本部委其他人员代为出席，并载明授权范围。部委董事因退休、调离或其他原因不适合继续履职时，董事会应及时提请相关部委确定继任董事人选。

第十四条 国家开发银行董事会应建立对高级管理层的授权制度,明确对高级管理层的授权范围、授权限额和职责要求等。

第十五条 国家开发银行董事会下设专门委员会，包括但不限于战略发展和投资管理委员会、风险管理委员会、审计委员会、人事与薪酬委员会、关联交易控制委员会等，其中战略发展和投资管理委员会、审计委员会、人事与薪酬委员会成员原则上应当包括部委董事。各专门委员会向董事会提供专业意见或根据董事会授权就专业事项进行决策，对董事会负责，并承担相应责任。