恒丰银行9个月罚没1350万资金存管业务屡受质疑

来源：北青网时间：2017-11-06 23:44:00

近几年，恒丰银行发展速度飞快，这一点，从以下数字可见一斑：据Wind数据显示，2013年，恒丰银行总资产规模，在12家全国股份制商业银行中排第十位，比第九位少了近一倍。经过三年的发展，恒丰银行实现了惊人的跃升，到2016年底资产规模已经突破1.2万亿元，是2013年底的1.6倍。

然而，资产规模的暴涨也让恒丰银行弊端初露端倪。2016年，恒丰银行高管私分公款引起轩然大波，时至今日，该银行的股权重组也充满谜团。股权结构的不稳定也带来管理混乱、违规经营等问题。对于上述问题，北青网记者专门致函问询恒丰银行，截至发稿，对方未予回应。

9个月被罚没1350万

2017年以来，针对合规经营的监管力度越来越大。公开资料显示，2017年三季度，银监会全系统共作出行政处罚决定2436件，处罚银行业金融机构1386家，对机构罚款合计5.55亿元，没收违法所得0.7亿元，罚没金额合计超过2016年的2倍;处罚责任人员1020名，罚款金额合计2068万元，取消122人一定期限直至终身的董事、高管人员任职资格，禁止47人一定期限直至终身从事银行业工作。

监管趋严暴露了恒丰银行合规经营的弊病，大额罚单频现，以至于网友戏称其为“专业违规银行”。据记者不完全统计，今年以来，央行、银监会及各地银监局、银监分局对恒丰银行共开出13张罚单，累计罚没金额逾1350万元。其中4月10日因18项违法违规行为被开出了800万元天价罚单，震惊业界。

资金存管业务屡受质疑

实际上，处于风口浪尖的恒丰银行业务发展也遭受不少质疑。在与网贷平台的存管业务上，恒丰银行选择与第三方支付机构合作，为多家网贷平台提供资金存管，迅速做大了合作平台的数量和资金体量。虽然能为自身沉淀资金，但是随着今年的互联网金融监管的加强，大量的P2P平台跑路和倒闭让很多银行避之不及，恒丰银行的“逆势扩张”也引发了投资者质疑。

9月10日，银行存管系P2P平台普天金安发布逾期公告，并宣布平台清盘。普天金安的第三方存管机构正是恒丰银行。近期，有投资者称，普天金安利用恒丰银行作为第三方资金存管之名，发布虚假标的涉嫌非法集资。

更有投资者@WI小恬恬在微博爆料，恒丰银行作为普天金安的存管银行，存而不管。普天金安一共就100多个借款人，其中前10大借款人借款总额占比91.55%，平均每位借款人借款金额高达1400万元，违反了《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》规定。并称，“对于《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》恒丰银行视而不见，只顾收取存管服务费，没有尽到存管前审查的责任才造成了今天普天金安假逾期，真老赖的局面。”

面对种种质疑，恒丰银行目前没有回应。